Wer langfristig Vermögen mit Immobilien aufbauen möchte, sollte nicht nur auf die aktuelle Rendite schauen. Entscheidend sind Lage, Vermietbarkeit, Substanz und ein Investmentkonzept, das auch steuerliche und langfristige Aspekte berücksichtigt. Genau hier setzt diese Kapitalanlage in Berlin-Wilmersdorf an.
Die angebotene 3-Zimmer-Wohnung befindet sich im 3. Obergeschoss eines Wohnhauses und verfügt über ca. 58 m² Wohnfläche. Laut Anbieter wurde das Gebäude 1953 wiederaufgebaut. Die Wohnung wird im Rahmen des Investmentkonzeptes umfassend saniert und anschließend möbliert, sodass ein modernes und zeitgemäßes Wohnprodukt entsteht.
Der Kaufpreis beträgt 345.000 €. Für die geplante Sanierung sind weitere 49.300 €, für die Möblierung 13.500 € kalkuliert. Damit beläuft sich der Gesamtinvest vor Kaufnebenkosten auf 407.800 €. Der kalkulierten monatlichen Kaltmiete von 1.740 € beziehungsweise 20.880 € jährlich steht damit eine Bruttorendite auf den Gesamtinvest von rund 5,1 % gegenüber.
Besonders interessant ist das Konzept für Anleger mit einer entsprechenden persönlichen Steuerbelastung. In der Modellrechnung des Anbieters wird die Sanierung von 49.300 € im ersten Jahr als sofort abzugsfähiger Erhaltungsaufwand angesetzt. Daraus ergibt sich in der Beispielberechnung ein einmaliger Steuereffekt von 24.784 €.
Ob und in welchem Umfang dieser tatsächlich realisiert werden kann, hängt allerdings von den persönlichen steuerlichen Verhältnissen und insbesondere von der Einordnung der Sanierungskosten ab und sollte vor Erwerb mit dem eigenen Steuerberater geprüft werden.
Zusätzlich arbeitet bei einer Finanzierung die laufende Tilgung für den Vermögensaufbau. In der vorliegenden Beispielrechnung werden ab dem zweiten Jahr rund 493 € monatliche Tilgung sowie ein positiver modellierter Cashflow nach Steuer von rund 128 € monatlich ausgewiesen. Der Anbieter errechnet daraus einen monatlichen Vermögensaufbau aus Tilgung und Steuereffekt von rund 833 €. Auch hierbei handelt es sich selbstverständlich um eine Modellrechnung auf Basis der hinterlegten Finanzierungs- und Steuerannahmen.
Ein weiterer Aspekt ist die Immobilie selbst: Die Wohnung gehört zu einem denkmalgeschützten Wohnensemble. Die Berliner Denkmalliste führt diese Lage als Bestandteil einer Wohnanlage, deren ursprüngliche Planung aus den Jahren 1926/27 von den Architekten Mebes & Emmerich stammt. Damit verbindet das Investment einen etablierten Berliner Wohnstandort mit historisch gewachsener Bausubstanz.
Eine Kapitalanlage für Investoren, die nicht ausschließlich eine Wohnung erwerben möchten, sondern ein durchdachtes Zusammenspiel aus Berliner Sachwert, Vermietung, steuerlichem Potenzial und langfristigem Vermögensaufbau suchen.
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